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標題: 一则堵截冒名辦理個人住房貸款的案例启示 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2021-5-5 18:59
標題: 一则堵截冒名辦理個人住房貸款的案例启示
2017年9月20日，都匀分行小我貸款中間在举行一笔住房貸款营業查询拜访時，在與客户核实证件信息進程中，經辦客户司理發明身份证照片與打点营業客户长相存在些许差别，随即客户司理叫来其他同事一块儿识别，颠末與其他同事配合比对，均感觉不是本人，因而客户司理與客户核实身份证号码和住址，和扣問客户購房地点、首付金额、衡宇总价等信息，客户却故作镇定谎称记性欠好没法准确答复，時代還不绝笃志玩手機。屡次周旋後，其宣称有急事下次再来具名，起家便分开了。乐成切断一块儿冒名具名打点小我貸款事務的產生。

2、案例阐發

在此事務中，如不當真审核，让该客户冒名具名打点了小我貸款，後续如若產生违约，客户称合等同資料不是本人具名，对银行的資金平安将會發生紧张丧美食論壇,失。當前，因為打点小我購房按揭貸款的客户浩繁，客户司理定當當真掌控营業的真实性、合规性、正确性，才能节制好危害，避免银行出于被動场合排场。该行個貸客户司理當真做到了貸款的五個真实请求，乐成切断一块儿小我貸款客户冒名顶替具名的案件。

3、案例启迪

（一）长于察看，晋升危害意识。個貸客户司理应多察看客户言谈举止，强化危害意识防备，在為客户打点营業時，要做到每笔营業當真核实告貸人身份，察看客户的异样举動举止，对付异样环境要多把稳、多核实、多扣問，需要時让告貸人多自诉貸款环境和本身环境，领會其貸款的真实用意，增强危害防备意识。

（二）掌控危害，提高应答能力。比年来時時有冒名顶替署名、虚高房价、子虚收入证实、同時打点二套住房貸款的环境呈現，坑骗手腕不竭翻新，对付欺骗防备事情，只有不竭的提高营業本质，晋升經辦职員子虚辨认能力，才能有用的防备案件的產生，保障银行資金平安。

（三）增强進修，丰硕审核方法。貸前查询拜访事情职員应當增强危害意识防备、营業案例阐發等的mlb戰績,進修，对客户的所供给的身份信息原件、复印件、貸款环境、收入环境、貸款用处等資料，举行多方面深刻核实。同時，在营業打点進程中要與客户举行有用沟通，领會客户打点营業的真实用意，做到亲见亲签，有用辨认危害。

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